Algerien: Umfassendes Krypto-Verbot durch neues Gesetz eingeführt

Algerien hat seine Regulierungsposition in Bezug auf digitale Vermögenswerte erheblich verschärft und ein neues Gesetz erlassen, das eine breite Palette von Kryptowährungsaktivitäten unter Strafe stellt. Dieser entscheidende Schritt positioniert Algerien unter einer wachsenden Zahl von Nationen, die sich für direkte Verbote statt für Regulierungen entscheiden, und unterstreicht eine globale Divergenz in den Ansätzen zur Steuerung der noch jungen digitalen Wirtschaft.

• Algerien hat das Gesetz Nr. 25-10 erlassen, das ein umfassendes Verbot von Kryptowährungsaktivitäten festlegt.
• Das Gesetz kriminalisiert die Ausgabe, den Kauf, Verkauf, die Speicherung, Nutzung, Bewerbung sowie die Schaffung und Verwaltung von Krypto-Plattformen und Wallets.
• Verstöße werden als Finanzverbrechen eingestuft, insbesondere im Kontext von Geldwäsche und illegalen Kapitalflüssen.
• Strafen umfassen Haftstrafen von zwei Monaten bis zu einem Jahr und/oder Geldstrafen zwischen 200.000 und 1.000.000 Algerische Dinar.
• Die Maßnahmen zielen darauf ab, das algerische Finanzsystem vor Volatilität und Anonymität zu schützen und stehen im Einklang mit FATF-Empfehlungen.

Das neue Gesetz und seine Reichweite

Das kürzlich implementierte Gesetz Nr. 25-10, das im Amtsblatt Nr. 48 detailliert ist, verhängt ein umfassendes Verbot für praktisch alle kryptowährungsbezogenen Operationen. Dies beinhaltet die Ausgabe, den Kauf, Verkauf, die Speicherung, Nutzung und Bewerbung von Krypto-Assets. Darüber hinaus untersagt die Gesetzgebung ausdrücklich die Schaffung oder Verwaltung von Handelsplattformen und Wallets für digitale Währungen innerhalb des algerischen Territoriums. Diese Handlungen werden nun offiziell als Finanzverbrechen eingestuft, hauptsächlich im Zusammenhang mit Bedenken hinsichtlich Geldwäsche und illegalen Kapitalflüssen.

Dieser neue Rechtsrahmen erweitert das Gesetz Nr. 05-01, das die Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung betrifft, und erhöht dadurch die rechtlichen Verpflichtungen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten wie Bitcoin und Tether erheblich. Das Gesetz definiert Kryptowährungen weitläufig als „Eigentum, Erlöse, Gelder oder Finanzwerte“, unabhängig davon, ob ihre beabsichtigte Verwendung für Zahlungen, Investitionen oder Sparzwecke ist. Bemerkenswert ist, dass sich das Verbot auch auf das Kryptowährungs-Mining erstreckt, den Prozess der Generierung digitaler Währungen mithilfe von Rechenleistung, wodurch die Produktion, der Vertrieb und die Förderung virtueller Währungen illegal werden.

Strafen und Durchsetzung

Verstöße gegen Artikel 31 des neuen Gesetzes werden mit strengen Strafen geahndet, einschließlich Haftstrafen von zwei Monaten bis zu einem Jahr und/oder Geldstrafen von 200.000 bis 1.000.000 Algerischen Dinar (ca. 1.500 bis 7.000 US-Dollar). Die Sanktionen können erheblich verschärft werden, wenn festgestellt wird, dass die illegalen Aktivitäten Teil organisierter Finanzsysteme sind oder mit Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen.

Lokale Finanzpublikationen, wie Fibaldi, haben hervorgehoben, dass diese Maßnahmen algerische Jugendliche, die über VPNs auf Plattformen wie Binance, OKX oder Bybit mit Kryptowährungen gehandelt haben oder an Heim-Mining-Operationen mit unregulierter Ausrüstung teilnahmen, unverhältnismäßig stark betroffen sein werden. Rechtsexperten interpretieren die Reform als eine Präventivmaßnahme, die darauf abzielt, Algeriens Finanzsystem vor der Volatilität und Anonymität zu schützen, die häufig mit Kryptowährungen verbunden sind und nach Ansicht der Gesetzgeber oft für fragwürdige Finanztransaktionen genutzt werden. Die algerischen Behörden betonen zudem, dass diese Gesetzgebungsmaßnahme im Einklang mit internationalen Standards steht, insbesondere den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) zur Geldwäschebekämpfung.

Regionale Entwicklungen und globale Divergenz

Die algerische Regierung hat in Zusammenarbeit mit der Bank von Algerien, der Bankenaufsichtskommission und den Justizbehörden zugesagt, die digitale und physische Überwachung zu intensivieren, um die neuen Verbote durchzusetzen. Dieses breite regulatorische Vorgehen in Algerien spiegelt einen regionalen Trend wider; auch Kuwait und Venezuela haben Verbote für verschiedene Kryptowährungsoperationen eingeführt. Im Gegensatz dazu hat Boliviens Regulierungsbehörde Banken erlaubt, Kryptowährungstransaktionen zu erleichtern, was die vielfältige globale Regulierungslandschaft verdeutlicht.